“我們在‘億蜂’平臺上刷單‘跑分’不發(fā)生任何實際的產(chǎn)品交易，只是將大筆錢財轉(zhuǎn)來轉(zhuǎn)去，就能賺取高額傭金。我心里隱隱覺得‘跑分’應(yīng)該是違法的，但抱著僥幸心理沒有收手，現(xiàn)在非常后悔……”2021年8月中旬，在面對浠水縣人民檢察院辦案檢察官徐輝的提審時，犯罪嫌疑人夏某懊悔不已。
注冊“跑分”平臺，刷單轉(zhuǎn)賬“初嘗甜頭”
今年26歲的犯罪嫌疑人夏某（湖北浠水人），高中畢業(yè)后從事游戲代練、視頻主播等職業(yè)。2020年底，夏某在馬來西亞旅游時，偶然認(rèn)識的一個“朋友”告訴他，可以通過注冊網(wǎng)絡(luò)平臺進(jìn)行刷單轉(zhuǎn)賬就可以輕松賺大錢。這對一心想“賺快錢”的夏某來說，無疑是“天賜良機(jī)”。
于是，兩人一拍即合。該“朋友”發(fā)來鏈接后，夏某按照提示，下載了一個名為“東印”的APP平臺。為了方便轉(zhuǎn)賬，他還新辦了幾張銀行卡。通過網(wǎng)絡(luò)學(xué)會了平臺轉(zhuǎn)賬操作流程后，夏某便開始在“東印”平臺“跑分”轉(zhuǎn)賬。“朋友”也按照之前的約定，將每筆訂單流水金額的千分之三提現(xiàn)作為夏某的報酬。通過“跑分”轉(zhuǎn)賬，夏某一天能拿到幾百塊甚至上千元傭金費(fèi)。
合作一段時間后，“朋友”又先后向夏某推薦了“億蜂收益”平臺和“水滴支付”平臺，傭金也由原來的千分之三提高到千分之五。就這樣，夏某每天通過手機(jī)、電腦在APP上動動手指，操作一番，就能輕松入賬一兩千塊錢，比原來沒日沒夜的代練游戲強(qiáng)多了。所以，夏某自認(rèn)為找到了一條發(fā)財?shù)慕輳剑反瞬黄５厮巍芭芊帧辟嶅X。 成立組織招募人員，團(tuán)伙作案“賺大錢”
嘗到甜頭后，夏某覺得自己一個人的力量有限，就決定找人大干一場。春節(jié)過后，他便開始發(fā)展下線，先后邀請了弟弟、表哥等親戚朋友11人開始從事“跑分”業(yè)務(wù)。這些親朋好友大多只有中小學(xué)文化水平，在入伙前都是從事木工、裁縫等職業(yè)。還有一些人受疫情影響，不得不待業(yè)在家。這些人看到夏某每天通過手機(jī)就能在家輕松賺錢，已經(jīng)有些心動。再加上夏某一番游說，他們便禁不住誘惑，紛紛跟著夏某“掙大錢”。
他們按照夏某的要求，用自己的身份證辦理數(shù)張銀行卡，并在新建的工作群里學(xué)習(xí)“跑分”平臺操作要領(lǐng)，之后便開始“跑分”。在這個組織中，夏某負(fù)責(zé)招募人員、日常管理、工資發(fā)放、生活飲食等。其他人員則按照夏某的要求，專門從事刷單轉(zhuǎn)賬交易。
隨著隊伍的壯大，夏某對這11人進(jìn)行明確分工，有人專門負(fù)責(zé)記賬，有人使用手機(jī)在“億蜂”APP上刷單操作。為了提高效率，夏某還購買了6臺電腦，在自家二樓成立工作室，抽調(diào)其中六人進(jìn)行三班倒，24小時值守，專門負(fù)責(zé)“水滴支付”、“東印平臺”轉(zhuǎn)賬洗錢。就這樣，雖然大家明知“跑分”平臺沒有實際產(chǎn)品交易，經(jīng)過他們來回轉(zhuǎn)賬的大筆錢財都是網(wǎng)絡(luò)賭博、詐騙的非法資金。但是，他們?nèi)匀幻刻鞉曛鴰装偕锨г獋蚪穑鲋l(fā)財?shù)拿缐簟?/p>
其實，通過“跑分”平臺轉(zhuǎn)賬賺取傭金，并非想象中的那么容易。先是其中一個平臺極易出錯，團(tuán)伙成員輸錯幾筆大訂單，損失十多萬。之后因為在網(wǎng)絡(luò)轉(zhuǎn)賬大筆交易過程中，他們頻繁刷流水，其銀行卡陸續(xù)被凍結(jié)。而且，后期“跑分”平臺里部分款項也出現(xiàn)提現(xiàn)困難的情況。特別是在2021年“斷卡”行動中，浠水縣公安局獲知該線索后，開展立案偵查。
經(jīng)查，從今年2月份到4月底案發(fā)，短短三個月時間，該團(tuán)伙就通過“跑分”平臺將上游非法資金轉(zhuǎn)入各指定賬戶進(jìn)行大量洗錢，轉(zhuǎn)賬資金流水高達(dá)2.1億多元。而該團(tuán)伙合計從中賺取傭金僅為20萬元。
5月底，公安機(jī)關(guān)將該案移送至浠水縣人民檢察院審查起訴。承辦檢察官仔細(xì)審閱了案卷，詢問了犯罪嫌疑人，核實了相關(guān)證據(jù)。而且，為了弄清楚“億蜂”平臺刷單的賺錢套路，承辦人還專門下載該平臺進(jìn)行操作。
檢察官通過實地操作發(fā)現(xiàn)，原來所謂的“跑分”，就是指專門為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、賭博等犯罪活動搭建平臺使用微信、支付寶、銀行卡等支付途徑將贓款分流洗白的犯罪行為。電信網(wǎng)絡(luò)詐騙違法犯罪團(tuán)伙需要轉(zhuǎn)移涉案贓款，他們就將轉(zhuǎn)賬需求發(fā)布在各“跑分”平臺上供“跑分客”搶單，從而通過多個不同賬戶層層轉(zhuǎn)賬，達(dá)到洗錢的目的。這些平臺設(shè)置了“進(jìn)貨”、“出貨”以及金額100元至49999元不等的商品，供下載的用戶進(jìn)行選擇。像夏某這樣的“跑分客”，通過下載“億蜂收益”等線上平臺，使用上線的邀請碼注冊登錄，在平臺進(jìn)行虛擬購物。他們利用自己或者他人的銀行卡在平臺上不進(jìn)行任何實際產(chǎn)品交易，純粹用來轉(zhuǎn)賬刷流水，為網(wǎng)絡(luò)賭博、電信詐騙等上游犯罪所得的非法資金進(jìn)行轉(zhuǎn)賬洗錢，從中非法獲利。
辦案檢察官認(rèn)為，夏某等12人利用自己或他人銀行卡在“跑分”平臺為信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動提供轉(zhuǎn)賬結(jié)算服務(wù)的行為，已經(jīng)觸犯我國刑法，涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪。8月底，該院以涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪起訴至法院。
檢察官溫馨提醒：天上不會掉餡餅，網(wǎng)絡(luò)“跑分”不可信。從事網(wǎng)絡(luò)“跑分”刷單轉(zhuǎn)賬，不僅是為非法資金提供資金結(jié)算賬戶的違法犯罪行為，而且在“跑分”過程中使用的銀行卡等第三方支付賬戶將被依法凍結(jié)，影響用戶個人征信。所以，廣大群眾不要有僥幸心理，不要向不法分子出租、出借、出賣個人銀行卡，更不能聽信他人花言巧語充當(dāng)“跑分客”，從事網(wǎng)絡(luò)轉(zhuǎn)賬刷單“賺錢”。否則，一念之差可能引來牢獄之災(zāi)，悔恨終生。（來源：黃岡檢察）